外贸企业主在收账时遇到了哪些棘手的问题

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最近几周，我接连收到十几个外贸朋友的询问。大多数是直接电话，语气很焦虑。

据说该公司在从其账户上收款时遇到了问题，无一例外。

“银行的审计非常严格。我没有做过一两次。由于各种合同和文件存在差异，这笔钱已经收到并已退还。此外，人民币进入美元必须立即结算。

“在我行一系列残酷操作的背后，原因是在国家反避税、反洗钱、反腐败政策的压力下，我行对客户的审计要求正在全面提升。向我投诉和咨询的客户数量也反映了这次行动的致命性。

([)。推送({ })；分析:这一批遇到的问题主要是针对在中国银行开立离岸账户的客户，源于中国银行5月8日发布的《进一步加强国际业务反洗钱和制裁合规管理工作方案》。这里与外贸企业主相关的主要问题是严格审查美国国家注册局和美国证券管理局的账户。以下详细解释:

1账户标有自然资源账户和开放账户

非常驻帐户，即非常驻帐户。

国家外汇管理局2009年在中国境内银行金融机构开立的境外机构账户名称中有NRA标志。

OSA账户离岸账户，即国内银行离岸业务部开立的离岸账户。

账户名称中的OSA标志。

2如何严格审核账目:

如上所述，对于NRA和OSA账户，不允许直接收款，汇出资金只能在提交合同、发票、报关单、运输单据和其他材料以进行合规性审查和监控清单筛选后才能释放和记录。

除了中国银行，浦东发展银行、上海交通银行和平安的许多外贸业务朋友也经常遇到同样的问题。

在过去两年中，许多在香港开设离岸账户的外贸客户也受到这个问题的困扰。许多客户的账户被关闭和冻结。

我现在应该如何解决这个问题？

自从在全球范围内实施信用记录系统信息交换、反避税和反洗钱政策以来，中国和香港的离岸账户一直受到海关的严格审查和冻结。

司马迁出国给外贸企业主提供专业建议:

提前计划

提前准备好备份计划。

在随后的问题中

影响国内外业务

更严重的损失

一项综合评估显示，在新加坡成立公司和开设银行账户是更好的选择。

此外，利用新加坡公司与海外客户开展业务对外贸企业主有两大优势:

1)新加坡实行自由贸易，没有外汇管制

使用新加坡公司和银行账户收款没有限制。只要正常交易能够顺利入账，就方便快捷，并能解决收款难的问题。

2)低税收

新加坡的税率相对较低，只有企业所得税的17%，新公司成立后的头三年可以享受税收优惠。

此外，新加坡有一个单一的税制，对个人股东不征收股息税。如果后续公司的利润分配给个人股东，就不需要纳税。